【資産運用】目指せ運用益１００万円！５月の運用成績公開【１７か月目】

こんにちは！ちなママです！

５月で資産運用を始めて１７か月目になりました！

運用益で１００万円を達成したら家族みんなで北海道旅行へ行くという約束をしたので、頑張って増やしていきたいと思います！

Contents

運用ルール
運用成績
令和３年５月時点の運用益
今後の予定

運用ルール

我が家の運用ルール

基本は毎月５万円を自動で投資信託（インデックスファンド）に積み立て
投資信託が５０％になるように余ったお金で高配当株を購入
相場が暴落したら積極的に買い増し

みたいな感じでやっています！

ちなみに、リバランスの目安はこんな感じです！

リバランスというのは、資産運用を進めていくと株価の増減していきますが、その際に株を売買して当初の目標比率に調整することです。

我が家ではインデックスファンドを５０％と主軸に置きつつ、日本や米国の高配当株に２０％を目標にしています。

なぜ高配当株をやるかというと、やっぱり配当金があった方が、生活が良くなっているという実感も沸くし、銘柄を選ぶ楽しさがありますよね！

利回り重視であればインデックスファンドだけで十分かもしれません。

上記はあくまで我が家の例なので、

５％以上で運用したい・・・個別株の割合を増やす（ハイリスク・ハイリターン）
５％前後で運用したい・・・インデックスファンドを中心にする（ミドルリスク・ミドルリターン）
１～３％でいいので低リスクで運用したい・・・債権ETF等を中心にする（ローリスク・ローリターン）
株価の暴落耐性を付けたい・・・債権ETFや金等のコモディティを増やす

という考え方で皆さんもオリジナルポートフォリオを作っていきましょう！

運用成績

現在のポートフォリオはこんな感じです。

割と自分の理想に近い形です！

コモディティ関連が１％と少ないので増やしていきたいですねー

（ビットコインをコモディティと言っていいのかよくわかりませんが笑）

ビットコインは価格変動（ボラティリティ）が大きいので、ポートフォリオ全体の１％程度に抑えたいところです。

なので、金を９％分増やすのがいいでしょうかねぇ・・・

最近、金が下がり気味なのでこれから積極的に仕込んでおきたいところです！

令和３年５月時点の運用益

現在の運用益はこんな感じです。

１７カ月時点で評価損益＋配当金で約６１万円程度でした！

北海道まで残り４９万円！

２年弱の成績としては個人的には結構いい感じです。

ちなみに、上の円グラフと金額が違うのは売却済みのものも含まれているためです！

具体的な運用銘柄は、

投資信託

ニッセイ外国株式インデックスファンド
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

日本高配当株

三菱UFJフィナンシャルG
オリックス(株)
ＣＤＳ(株)
(株)日本ケアサプライ
ＪＴ
日本エス・エイチ・エル(株)
武田薬品工業(株)
伊藤忠商事(株)
三井物産(株)
三菱商事(株)
第一生命ホールディングス(株)
東京海上ホールディングス(株)
日本電信電話(株)
ＫＤＤＩ(株)
沖縄セルラー電話(株)
(株)ＮＴＴドコモ
ＥＮＥＯＳホールディングス(株)
(株)エービーシー・マート
九州旅客鉄道(株)
グランディハウス(株)
(株)三井住友フィナンシャルグループ